{"id":6834,"date":"2019-03-07T08:55:59","date_gmt":"2019-03-07T08:55:59","guid":{"rendered":"https:\/\/sgp-sa.com\/?p=6834"},"modified":"2019-03-22T01:09:11","modified_gmt":"2019-03-22T01:09:11","slug":"beaucoup-pretendent-etre-independants-peu-le-sont","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/sgp-sa.com\/en\/beaucoup-pretendent-etre-independants-peu-le-sont\/","title":{"rendered":"Beaucoup pr\u00e9tendent \u00eatre ind\u00e9pendants, peu le sont"},"content":{"rendered":"

ZWEI Wealth a lanc\u00e9 un nouvel \u00ab\u00e9cosyst\u00e8me\u00bb permettant aux clients de s\u00e9lectionner l\u2019offre qui leur convient le mieux parmi 317 banques et g\u00e9rants.<\/span><\/p>\n

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ZWEI Wealth a lanc\u00e9 officiellement mardi son nouvel \u00ab\u00e9cosyst\u00e8me\u00bb de gestion de fortune. Les experts certifi\u00e9s de ZWEI Wealth permettent \u00e0 chaque investisseur de trouver les banques et g\u00e9rants de fortune qui lui conviendront le mieux, promet la soci\u00e9t\u00e9 fond\u00e9e en 2014. Le march\u00e9 de la gestion de fortune se caract\u00e9rise en effet par une \u00abincroyable asym\u00e9trie de l\u2019information\u00bb entre les prestataires et les clients, estime Klaus Wellershoff, ancien chef \u00e9conomiste d\u2019UBS et co-fondateur de la plateforme. Avec ce nouvel \u00e9cosyst\u00e8me, la Suisse deviendra au contraire le premier march\u00e9 totalement transparent et v\u00e9ritablement comp\u00e9titif du monde dans le domaine de la gestion de fortune. Entretien avec Patrick M\u00fcller, co-fondateur et directeur de ZWEI Wealth.<\/p>\n

Sous le slogan \u00abThe Liberation of Investing\u00bb, ZWEI Wealth a pr\u00e9sent\u00e9 cette semaine un nouvel \u00ab\u00e9cosyst\u00e8me\u00bb de la gestion d\u2019actifs qui permet aux clients de rechercher la meilleure offre en mati\u00e8re gestion de fortune en fonction de leurs besoins. En quoi votre approche se distingue-t-elle des autres offres d\u00e9j\u00e0 existantes en Suisse?<\/strong><\/div>\n

L\u2019\u00e9cosyst\u00e8me de ZWEI Wealth cr\u00e9e pour l\u2019utilisateur un v\u00e9ritable march\u00e9 dans un domaine o\u00f9 il n\u2019y en avait pas auparavant. Il apporte une meilleure transparence au sein du march\u00e9 de la gestion de fortune. Gr\u00e2ce aux trois modules de services intitul\u00e9s \u00abplanifier\u00bb, \u00abtrouver\u00bb et \u00abcontr\u00f4ler\u00bb que nous proposons, chaque client peut avoir acc\u00e8s \u00e0 l\u2019offre de services dans la gestion de fortune qui correspond le mieux \u00e0 ses besoins et \u00e0 son profil d\u2019investissement. Et cela quel que soit le profil du client. Quant \u00e0 savoir s\u2019il s\u2019agit d\u2019une \u00e9volution ou d\u2019une r\u00e9volution, je pense que nous nous trouvons dans tous les cas dans une phase de changement important dans le domaine de la gestion de fortune.<\/p>\n

\u00abBeaucoup d\u2019investisseurs n\u2019ont ni les capacit\u00e9s, ni le temps n\u00e9cessaire
\npour \u00e9valuer toutes les informations disponibles.\u00bb<\/em><\/div>\n
Gr\u00e2ce \u00e0 Internet, il est d\u00e9sormais possible d\u2019avoir acc\u00e8s librement \u00e0 toutes sortes de donn\u00e9es en lien avec le domaine financier. De multiples outils permettent de comparer les fonds et produits financiers. Pourquoi un client devrait-il s\u2019adresser \u00e0 ZWEI Wealth pour trouver l\u2019offre qui lui correspond le mieux?<\/strong><\/div>\n

Le libre acc\u00e8s \u00e0 une multitude de donn\u00e9es en ligne est une \u00e9volution qui a d\u00e9j\u00e0 eu lieu. C\u2019est un fait. Pour autant, beaucoup d\u2019investisseurs n\u2019ont ni les capacit\u00e9s, ni le temps n\u00e9cessaire pour \u00e9valuer toutes les informations disponibles. Il est certes facile de s\u2019informer sur un produit consid\u00e9r\u00e9 de mani\u00e8re individuelle mais il reste difficile de comparer les processus d\u2019investissement des banques et des g\u00e9rants. Pour utiliser une image, on peut dire que les produits correspondent aux diff\u00e9rents arbres tandis que la gestion de fortune repr\u00e9sente la for\u00eat dans son ensemble.<\/p>\n

Pas moins de 317 banques et g\u00e9rants de fortune ont accept\u00e9 d\u2019\u00eatre analys\u00e9s par ZWEI Wealth. N\u2019est-ce pas un univers de d\u00e9part trop grand pour un client moyen qui a des besoins assez standards?<\/strong><\/div>\n

Il faut replacer les choses dans leur contexte. Les 317 prestataires qui entrent dans notre analyse correspondent \u00e0 la place de march\u00e9 consid\u00e9r\u00e9e dans son ensemble. Le but n\u2019est surtout pas de bombarder le client d\u2019informations et de donn\u00e9es. Un premier filtre permet de resserrer rapidement le choix des prestataires qui entrent en ligne de compte pour un client. Prenons l\u2019exemple d\u2019un client du canton de Vaud et qui souhaite uniquement travailler avec un institut disposant d\u2019une succursale dans la r\u00e9gion o\u00f9 il habite et avec lequel il veut avoir un contact personnel, cela restreindra d\u00e9j\u00e0 fortement le choix initial. De plus de 300 instituts, cela ram\u00e8nera l\u2019univers de d\u00e9part \u00e0 un choix d\u2019une quinzaine de banques ou g\u00e9rants. Et parmi ceux-ci, seuls trois ou quatre entreront vraiment en ligne de compte pour un client donn\u00e9, compte tenu de ses pr\u00e9f\u00e9rences en termes d\u2019offre de services, etc.<\/p>\n

Certaines banques ou g\u00e9rants refusent-ils d\u2019\u00eatre analys\u00e9s par ZWEI Wealth?\u00a0<\/strong><\/div>\n

C\u2019est tr\u00e8s rare. Nous n\u2019avons obtenu jusqu\u2019ici pratiquement que des \u00e9chos positifs. De plus, quand plusieurs entit\u00e9s appartenant au m\u00eame groupe, par exemple une banque cantonale et sa filiale de gestion de fortune, seraient susceptibles d\u2019entrer en concurrence dans le cadre de notre analyse, l\u2019\u00e9tablissement a le droit de choisir quelle entit\u00e9 sera analys\u00e9e par ZWEI Wealth.<\/p>\n

\u00abNotre particularit\u00e9 est d\u2019\u00eatre ni une banque, ni un g\u00e9rant de fortune.\u00bb<\/em><\/div>\n
Votre offre de services est modul\u00e9e en trois \u00e9tapes \u2013 d\u00e9crite avec les termes \u00abplan\u00bb, \u00abfind\u00bb, \u00abcontrol\u00bb -, quel est le co\u00fbt minimal pour les clients pour b\u00e9n\u00e9ficier de vos services?<\/strong><\/div>\n

Dans une premi\u00e8re \u00e9tape, le service de base est m\u00eame gratuit pour le client. Chaque client peut en effet \u00e9valuer en ligne son portefeuille de placement en s\u2019enregistrant sur notre plateforme. Ensuite, s\u2019il veut faire analyser plus en d\u00e9tail son portefeuille, un processus appel\u00e9 \u00abPortfolio Review\u00bb est propos\u00e9 au tarif de 1\u2019600 francs par portefeuille. Ce prix reste fixe, peu importe que le client ait 100\u2019000 francs, 1, 2 ou 3 millions de francs. Par la suite, en fonction des modules de services choisis, les co\u00fbts varient entre 0,1 et 0,5% de la fortune. Les prix sont d\u00e9finis en fonction des r\u00e9sultats et ils sont calcul\u00e9s en pourcent de la fortune. Nous ne facturons en revanche pas de tarif horaire pour le conseil apport\u00e9.<\/p>\n

Qui consid\u00e9rez-vous comme vos principaux concurrents sur le march\u00e9 en Suisse?\u00a0<\/strong><\/div>\n

Notre offre de service est \u00e0 mon avis relativement unique en Suisse. Il existe beaucoup de prestataires qui affirment \u00eatre ind\u00e9pendants mais peu le sont effectivement. La particularit\u00e9 de ZWEI Wealth est en effet d\u2019\u00eatre ni une banque, ni un g\u00e9rant de fortune. De la sorte, nous n\u2019avons aucun conflit d\u2019int\u00e9r\u00eat avec d\u2019autres activit\u00e9s au sein de notre soci\u00e9t\u00e9. Nous ne g\u00e9rons pas nous-m\u00eames les portefeuilles des clients, nous les conseillons seulement.<\/p>\n

Quelle est votre offre de service en Suisse romande?\u00a0<\/strong><\/div>\n

Nous avons actuellement quatre conseillers qui sont actifs en Suisse romande, bient\u00f4t renforc\u00e9s pas deux personnes en plus. Nous sommes principalement actifs \u00e0 Lausanne et Gen\u00e8ve, avec un bureau situ\u00e9 \u00e0 Gen\u00e8ve. En comparaison, ZWEI Wealth est actuellement pr\u00e9sent sur six sites en Suisse avec un total de 23 conseillers certifi\u00e9s.<\/p>\n<\/div>\n

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Article paru sur ” Allnews.ch “<\/a><\/span><\/p>\n

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